筑牢反诈“安全防线” 警银联动显担当——民生银行宿迁分行营业部两名员工获见义勇为基金会表彰

在(zài)数字化快速发展的今天，不法分子(bùfǎfènzǐ)的诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。中国民生银行宿迁分行（以下简称“民生银行宿迁分行”）员工凭借高警觉性与专业素养，通过上下联动、警银协作，多次成功堵截异常资金流动，筑牢金融(jīnróng)安全防线。近日，该行两名员工因表现突出，荣获宿迁市宿城区见义勇为(jiànyìyǒngwéi)基金会的表彰(biǎozhāng)。

精准拦截，守护(shǒuhù)资金安全

时间回溯到2024年9月6日的早晨，民生银行(mínshēngyínháng)宿迁分行营业部刚开门，客户葛(gé)女士就走进了该行营业部。她神色(shénsè)匆忙，目的明确，直奔柜台，要求取款14万元。该行柜员(guìyuán)赵露按照规范流程询问资金用途。

经过询问，柜员赵露了解到，这笔钱是用于服装店的货款结算以及店铺日常(rìcháng)开销，资金是从民生银行杭州分行(fēnháng)账户转出。

因金额较大(jiàodà)，柜员赵露对该笔资金流动进行核查(héchá)，凭借着业务的敏锐性，赵露在核查过程中发现了诸多“疑点”。

葛(gé)女士(nǚshì)的取现行为属于异地操作，并且账户的交易记录显示资金呈现快进快出的状态，卡内余额也(yě)所剩无几。甚至在取现之前还有一笔仅(jǐn)10元的试探性交易。此外，在赵露例行的问询中，葛女士也无法清晰说出(shuōchū)交易对象的有关信息，更无法提供有效的购货凭证。随着在网点逗留的时间越来越长，葛女士神色愈发慌张，频繁地拨打手机，行为举止(jǔzhǐ)出现可疑迹象。

这些不寻常的迹象，引起了(le)赵露的高度警惕。她把有关情况向当班的营运(yíngyùn)主管进行了汇报，营运主管察觉到这笔交易存在涉诈风险。

在这(zhè)关键时刻，赵露以需要提交资料进行审核为由，稳住了葛女士。与此同时，该行其他工作人员立即行动，一方面向有关部门报告情况(qíngkuàng)，另一方面迅速与当地警方取得联系(qǔdeliánxì)。属地派出所的民警(mínjǐng)很快赶到现场，在详细了解情况后，对葛女士进行了警示教育，并将其带回派出所做进一步调查。最终，此次行动成功堵截涉案(shèàn)资金14.11万元，及时(jíshí)避免了客户资金的损失。

敏锐察觉(chájué)，阻断诈骗链路

2024年(nián)10月25日，客户叶女士来到民生银行宿迁分行营业部预约(yùyuē)次日取款6万元。其实在(zài)10月24日，叶女士的取款行动就已经开始了(le)，她先是在该行的ATM机上取款1万，随后又来到柜台要求取款2.89万元。

此类高频资金交易情况引起(yǐnqǐ)了民生银行宿迁分行柜员唐瑞雪的高度警觉。结合近期对防范电信诈骗(zhàpiàn)案例的深入学习(xuéxí)，唐瑞雪敏锐察觉该笔交易疑点众多。

经过询问(xúnwèn)，唐瑞雪了解到叶(yè)女士取款理由为“给儿子(érzi)的未婚妻发红包”。虽然客户的用款需求看似是家事，但资金流动如此频繁也十分异常，她进一步调阅了叶女士的账户流水。

经查，叶女士在10月23日有一笔小额(xiǎoé)的试探性转账，10月24日13:11分，她再次向该账户(zhànghù)转入1万元(wànyuán)，随即进行了取现(qǔxiàn)操作，紧接着在14:00又转入2.89万元并来到该行柜面要求取现。

通过对账户资金流水的进一步核查，更加深了唐瑞雪对该笔交易的警觉。她进一步追问转账的具体原因和转账人(rén)的详细信息，叶女士却言辞(yáncí)闪烁，根本无法说出转账人的姓名(xìngmíng)。唐瑞雪随即向当班的营运主管进行了汇报，营运主管立刻判断这笔资金极有可能(kěnéng)涉及诈骗，该行其他工作人员一边报警，一边耐心地安抚叶女士的情绪，稳住(wěnzhù)局面。

很快，属地派出所(pàichūsuǒ)的民警赶赴现场，将叶女士带走做进一步调查。此次，该行又成功堵截(dǔjié)涉案资金3.89万元。

践行(jiànxíng)使命担当 构建和谐金融生态

多次对异常资金的(de)成功堵截，是民生银行宿迁分行守牢群众“钱袋子(qiándàizi)”，扎实落实金融为民理念的生动写照。民生银行宿迁分行的工作人员，用行动履行了金融机构的社会职责，让客户(kèhù)在复杂多变的金融环境中能够(nénggòu)安心、放心。民生银行宿迁分行相关负责人表示，将不断提升金融安全防护能力，为广大人民群众的财产安全保驾护航(bǎojiàhùháng)，为构建(gòujiàn)更加稳定、和谐的金融生态贡献民生力量。（民生银行宣）